American Express National Bank fue penalizada por la Oficina de Control de Activos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y obligado a pagar una multa por $430,500 por haber violado las sanciones de narcotraficantes extranjeros, específicamente, el venezolano Walter Alexander Del Nogal Márquez.
De acuerdo a un comunicado de fecha 15 de julio de 2022, la OFAC llegó a un acuerdo con American Express National Bank por $ 430,500 por haber violado la Ley Kingpin que prohíbe hacer transacciones financieras con personas designadas como narcotraficantes.
American Express National Bank (Amex), una subsidiaria de American Express Company, que proporciona productos de tarjetas de cargo y crédito y servicios relacionados con viajes a consumidores y empresas. Amex, dice el comunicado, «ha acordado remitir $430,500 para liquidar su posible responsabilidad civil por 214 violaciones aparentes de Sanciones Kingpin de la OFAC».
Se informa que «en el transcurso de dos meses, Amex procesó transacciones para una cuenta correspondiente al titular de tarjeta de crédito suplementaria que fue designado en relación con drogas ilegales distribución y lavado de dinero.
Una combinación de error humano y cumplimiento de sanciones, junto a las deficiencias del programa, permitieron que la cuenta realizara transacciones por un valor de $155.189,42. El acuerdo logrado con Amex «refleja la determinación de la OFAC de que las violaciones aparentes se hicieron voluntariamente y no fueron atroces».
Descripción de las aparentes violaciones
1) El 16 de noviembre de 2012, Walter Alexander Del Nogal Márquez solicitó y obtuvo una tarjeta American Express Centurion Card suplementaria en una cuenta mantenida en Estados Unidos por un cliente de Amex.
2) El 7 de mayo de 2018, la OFAC designó a Walter Alexander Del Nogal Márquez de conformidad con la Ley de Narcóticos Extranjeros. Reglamento de Sanciones de Kingpin (FNKSR), 31 C.F.R. Parte 598, y lo agregó a la Lista de OFAC de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (Lista SDN).
3) Unos días después de que la OFAC designara a Del Nogal Márquez, el sistema de revisión de la lista de sanciones internas de Amex generó un «alto alerta de confianza”, que fue erróneamente cerrado por un analista de operaciones responsable de realizar la revisión inicial de la alerta a pesar de una coincidencia con múltiples elementos de datos (nombre, fecha de nacimiento y número de cédula de ciudadanía venezolana) y un requisito de procedimiento interno para una revisión de segundo nivel para todas las alertas de confianza alta.
4) El 26 de junio de 2018, un analista que investig[o una alerta mediática contra el lavado de dinero («AML») identificó y escaló la conexión de Del Nogal Márquez a la cuenta.
5) Al día siguiente, 27 de junio de 2018, se dieron instrucciones para suspender de inmediato los privilegios de carga en todas las tarjetas vinculadas a la cuenta de la persona en Estados Unidos, incluida la tarjeta complementaria de Walter Alexander Del Nogal Márquez. Sin embargo, el empleado que ingresó el código de suspensión en el sistema no incluía comentarios que indicaran que la restricción fue debido a las sanciones.
6) En consecuencia, cuando el titular de la cuenta estadounidense llamó al día siguiente, el 28 de junio de 2018, para consultar el estado de la cuenta, un profesional de atención al cliente eliminó la suspensión.
7) El equipo AML detectó el error al día siguiente y ordenó volver a suspender la cuenta. Sin embargo, el equipo que llevó a cabo esta tarea aplicó erróneamente el código de suspensión, lo que permitió que la cuenta realizara siete transacciones adicionales después de la suspensión que se levantó el 28 de junio de 2018, antes de que se cerrara la cuenta el 6 de julio de 2018.
En suma, entre aproximadamente el 7 de mayo de 2018 y el 6 de julio de 2018, Amex procesó 214 transacciones por un total de $ 155,189.42 que involucran la cuenta de Walter Alexander Del Nogal M[arquez, en aparente violación de FNKSR, 31 C.F.R.§ 598.202
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